闇金業者「茉莉」の情報を金融庁へ通報しました

平素より格別のご愛顧を賜り、厚く御礼申し上げます。

この度、ライタス綜合事務所は、2026年4月9日に闇金業者「茉莉」に関する情報を金融庁・IHC（インターネット・ホットラインセンター）へ通報いたしましたことをご報告申し上げます。

本記事は、類似の被害が拡大することを防ぐための注意喚起を目的に、当事務所が行った情報提供の概要および実際に届いたご相談内容の一部をお伝えするものです。

茉莉の通報詳細について

当事務所では、ご依頼者様をはじめとする利用者の方々の保護、ならびに違法な貸付行為の根絶に向けて、以下の内容を関係当局へ情報提供いたしました。

（1）情報提供者の氏名（フリガナ）・住所
司法書士法人ライタス綜合事務所（シホウショシホウジンライタスソウゴウジムショ）
〒2200073　神奈川県横浜市西区岡野2丁目7番15号　ミカミビル岡野2F

（2）被害状況
業者名：茉莉
担当：茉莉
TEL：不明

被害状況：当該業者は「茉莉」と名乗り、LINE等のメッセージアプリで貸付の勧誘を行っている。

振込先として、みずほ銀行、GMOあおぞらネット銀行など、複数の異なる名義人口座を次々と指定する実態が確認されている。利用者に対しては、振込完了後の「明細」の送付を執拗に指示する行為が定型化している。

以上の内容から、当該業者は複数の他人名義口座を組織的に使い分け、秘匿性の高いアプリを利用して違法な貸付業務を反復して行っている闇金融業者である可能性が高いと考えられる。

銀行名	支店名	口座種別・番号（一部伏字）
みずほ銀行	松江支店	普 305****
GMOあおぞらネット銀行	カシャリ支店	普 118****

当事務所には、「茉莉」を名乗る人物から融資を受けたとされる方のご相談が寄せられています。

ご相談者様のお話では、当該業者とのやり取りはLINEで行われており、返済時には毎回異なる銀行口座への振込を求められていたとのことです。指定された口座はみずほ銀行やGMOあおぞらネット銀行など複数にわたり、いずれも業者本人とは異なる名義であったとされています。

また、振込を行うたびに明細の送付を強く要求されるパターンが繰り返されており、このやり取りが定型化していた様子がうかがえます。

返済のたびに異なる他人名義の口座を振込先として指定する行為は、正規の貸金業者には見られない手口です。資金の流れを意図的に分散させることで追跡を困難にする目的があると推測され、闇金融業者に共通する行動パターンといえます。

茉莉をめぐる同様のトラブルは、当事務所以外の専門家のもとにも相談が届いている可能性があります。

LINEやメッセージアプリを通じて融資の話を持ちかけられた場合、あるいは返済先として見覚えのない名義の口座を指定された場合には、ご自身だけで対応しようとせず、速やかに専門家へご相談ください。

当事務所では、今後もこうした違法業者による被害の防止に取り組むとともに、ご相談者様への支援体制を強化してまいります。

茉莉に関する追加情報をお持ちの方は、ライタス綜合事務所までご連絡をお願いいたします。