闇金業者「金沢」の情報を金融庁へ通報しました

平素より格別のご愛顧を賜り、厚く御礼申し上げます。

このたび、ライタス綜合事務所では、2026年5月19日付で闇金業者「金沢」に関する情報を金融庁・IHC（インターネット・ホットラインセンター）へ情報提供いたしましたので、ご報告申し上げます。

当該業者によると思われる被害のご相談が当事務所にも寄せられており、同じような手口による被害が拡大することを防ぐため、本記事にて情報提供の概要と、ご相談者様から伺った内容の一部をお伝えいたします。

金沢の通報詳細について

当事務所では、闇金融による被害から生活を守るとともに、新たな被害が発生することを未然に防ぐ目的で、関係当局へ以下のとおり情報提供を行いました。

(1)情報提供者の氏名（フリガナ）・住所
司法書士法人ライタス綜合事務所(シホウショシホウジンライタスソウゴウジムショ)
〒2200073　神奈川県横浜市西区岡野2丁目7番15号　ミカミビル岡野2F

(2)被害状況
業者名：金沢
担当：金沢
運営会社名：不明
所在地：不明
古物商許可証：不明
TEL：08027843853
公式HP：不明

被害状況：当該業者は「金沢」と名乗り、メッセージアプリを通じて貸付に関するやり取りを行っていることが確認されている。

利用者に対しては、イオン銀行、みずほ銀行、auじぶん銀行、あぶくま信用金庫など複数の金融機関の口座が振込先として指定されており、それぞれの口座名義がいずれも異なる人物名となっている点が特徴である。

やり取りの中では「本日付のみ振り込み」「当日付のみ」といった当日中の送金を促す指示や、「明細も必ずお願いします」「ネットバンキングの人は振り込み完了画面をスクショお願いします」など、振込明細や送金完了画面の画像を提出するよう繰り返し求める言動が見受けられる。

加えて、短期間のうちに別々の口座へ送金するよう指示している実態も確認されており、単一の口座ではなく複数の口座を使い分けながら入金を受けている状況がうかがえる。

以上の内容から、当該業者は秘匿性の高いメッセージアプリを介して接触し、多数の他人名義口座を使い分けて送金を受けるとともに、振込明細等の提出を執拗に求めるなど、正規の貸金業者には見られない手法で貸付関連の行為を反復している可能性が高いと考えられる。

当事務所には、「金沢」を名乗る人物から金銭の借入れを行ったという方からのご相談が届いております。

ご相談者様によりますと、当該業者とのやり取りはメッセージアプリ上で進められ、返済時には、auじぶん銀行・イオン銀行・みずほ銀行・あぶくま信用金庫といった複数の銀行口座が振込先として案内されたとのことです。

これらの口座名義は毎回異なる個人名であり、同じ日のうちに別の口座への振込を求められるケースも確認されています。このように他人名義の口座を次々に使い分ける手口は、入出金の流れを追跡しにくくする狙いがあると考えられ、闇金融に共通して見られる特徴のひとつといえます。

また、振込のたびに「本日付のみ振り込み」「当日付のみ」と当日中の入金を強く促すメッセージが送られているほか、「明細も必ずお願いします」「ネットバンキングの人は振り込み完了画面をスクショお願いします」と、振込明細やスクリーンショットの送付を執拗に求める言動も見受けられます。

こうした送金確認画像の提出を強要する行為は、利用者に心理的なプレッシャーを与えながら確実に入金させようとする意図がうかがえ、正規の貸金業者では行われない異質な対応といえます。

金沢に関する同種の被害は、当事務所以外の専門家のもとにも寄せられている可能性があります。

とりわけ、メッセージアプリでのやり取りを前提とした借入れの誘いを受けた場合や、振込のたびに異なる名義人の口座を指定された場合、振込明細・スクリーンショットの送付を強く求められた場合には、応じてしまう前に専門家へご相談いただくことを強くおすすめいたします。

当事務所では、引き続き違法な貸付行為に関する情報を関係機関へ提供しつつ、すでに被害に遭われた方への支援にも力を注いでまいります。

金沢に関する情報をお持ちの方や、被害に遭われた可能性がある方は、どうぞお気軽にライタス綜合事務所までお問い合わせください。