闇金業者「神谷」の情報を金融庁へ通報しました

平素より格別のご愛顧を賜り、厚く御礼申し上げます。

このたび、ライタス綜合事務所は、2026年5月19日付で闇金業者「神谷」に関する情報を金融庁ならびにIHC（インターネット・ホットラインセンター）へ情報提供いたしましたので、ご報告申し上げます。

本記事では、被害がこれ以上広がらないよう注意喚起する目的から、当事務所が関係当局へ提出した情報の要点と、ご相談の中で浮かび上がった手口の特徴をお伝えいたします。

神谷の通報詳細について

当事務所では、違法な貸付による被害をこれ以上拡大させないために、ご相談を通じて得られた情報を関係当局へ次のとおり提供いたしました。

報告実施日：2026年5月19日
報告先：金融庁(金融サービス利用者相談室 ウェブサイト受付窓口)・IHC(参照番号1779167567-00251)

(1)情報提供者の氏名（フリガナ）・住所
司法書士法人ライタス綜合事務所(シホウショシホウジンライタスソウゴウジムショ)
〒2200073　神奈川県横浜市西区岡野2丁目7番15号　ミカミビル岡野2F

(2)被害状況
業者名：神谷
担当：神谷
運営会社名：不明
所在地：不明
古物商許可証：不明
TEL：不明
公式HP：不明

被害状況：当該業者は「神谷」と名乗り、ネットバンキングサービスを通じた送金を前提として、貸付および返済に関するやり取りを行っていることが確認されている。

送金先として案内される口座は、auじぶん銀行、PayPay銀行、りそな銀行、みずほ銀行、住信SBIネット銀行、ゆうちょ銀行といった6つの金融機関にまたがっており、口座の名義人もそれぞれ異なる個人名となっている。

送金額については、1回あたり3,000円程度の少額にとどまる一方で、短期間に繰り返し送金が行われているケースが目立つ点が特徴である。少額であるためにご相談者様自身も支払いを続けやすい状況に置かれており、結果として支払総額が大きく膨らみやすい構造となっている。

運営会社の名称、所在地、連絡先電話番号、公式ホームページ等の事業者情報はいずれも開示されておらず、利用者の側から業者の実態を把握できる手段がほとんど存在しない状況である。

以上の内容から、当該業者は6つの金融機関にまたがる異なる名義人の個人名義口座を返済先として使い分け、ネットバンキングを通じた少額送金を高頻度で求めるなど、正規の貸金業者には見られない形態で貸付関連の行為を継続している可能性が高いと考えられる。

⇒神谷のご相談はこちらから承っております⧉

実際に寄せられた神谷の相談内容

当事務所には、「神谷」を名乗る相手と金銭の貸し借りに関するやり取りを行ったという方からのご相談が届いております。

ご相談者様によりますと、当該業者との取引はインターネット上で完結する形で進められ、店舗での対面手続きや書面による契約はいっさい行われていなかったとのことです。送金についても、ご相談者様のスマートフォンやパソコンからアクセスできるネットバンキングサービスの利用を求められており、ATMや銀行窓口での振込ではなく、オンラインでの送金に統一されていました。

案内される振込先口座は、みずほ銀行・りそな銀行といった都市銀行に加え、auじぶん銀行・PayPay銀行・住信SBIネット銀行などのネット系銀行、さらにゆうちょ銀行を含む計6つの金融機関にまたがっています。とりわけauじぶん銀行については複数の支店・複数の名義人の口座が案内されており、同一銀行内でも口座を入れ替えながら使用する運用がとられていた点が特徴的です。

名義人もそれぞれ異なる個人名で案内されており、振込のたびに別の名義人へ送金する形となっていました。同じ銀行であっても支店や名義人が次々と切り替わる方法は、入出金の流れを外部から把握しにくくする運用とみられ、正規の貸金業者の取引では一般的に見られない形態です。

送金額は1回あたり3,000円程度と一見すると小さく感じられる金額ですが、短期間に何度も繰り返し送金を求められており、回数を重ねるうちに支払総額が想像以上に膨らみやすい構造となっています。少額であるがゆえに支払いを続けやすく、結果として返済が長期化してしまう点に注意が必要です。

神谷における今後の対応と注意喚起

神谷に関する同種のご相談は、当事務所のみならず各地の専門家のもとにも届けられている可能性があります。

店舗や窓口での対面手続きを経ることなく、ネットバンキングからの振込のみを求められるケースや、振込のたびに支店や名義人の異なる個人口座を案内された場合、少額の送金が短期間に繰り返し指示されるような場合には、その取引を続ける前に一度、専門家へご相談いただくことを強くおすすめいたします。

当事務所では、引き続き違法な貸付行為に関する情報を関係機関へ提供しつつ、すでに被害に遭われた方への支援にも力を注いでまいります。

神谷に関する情報をお持ちの方、あるいは現在の取引に不安を感じておられる方は、どうぞ遠慮なくライタス綜合事務所までご相談ください。

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