闇金業者「日向」の情報を金融庁へ通報しました

平素より格別のご愛顧を賜り、厚く御礼申し上げます。

この度、ライタス綜合事務所は、2026年4月9日に闇金業者「日向」に関する情報を金融庁・IHC（インターネット・ホットラインセンター）へ通報いたしましたことをご報告申し上げます。

本記事では、今後さらに被害が広がることのないよう注意を呼びかけるため、当事務所が行った情報提供の内容と、実際のご相談事例の一部を掲載いたします。

日向の通報詳細について

当事務所では、闇金融による被害から利用者の方々を保護し、こうした違法行為を社会全体で抑止していくために、以下の内容を関係当局へ情報提供いたしました。

報告実施日：令和8年4月9日
報告先：金融庁（金融サービス利用者相談室 ウェブサイト受付窓口）・IHC（参照番号1775721357-00513）

（1）情報提供者の氏名（フリガナ）・住所
司法書士法人ライタス綜合事務所（シホウショシホウジンライタスソウゴウジムショ）
〒2200073　神奈川県横浜市西区岡野2丁目7番15号　ミカミビル岡野2F

（2）被害状況
業者名：日向
担当：日向
TEL：不明

被害状況：当該業者は「ナベ」や「日向」と名乗り、LINEや秘匿性の高い「Signal」を用いて接触している。

利用者の端末内の連絡先をすべてスクリーンショットで送付させるなど、個人情報を詳細に収集する手法が確認されている。

貸付・返済のやり取りにおいては、返済が困難になった利用者に対し「口座買い取りましょうか」と持ちかけるなど、銀行口座の譲渡を提案する行為が見受けられる。

また、振込先として個人名義の銀行口座（auじぶん銀行 もり支店）を指定している。

以上の内容から、当該業者は秘匿性の高いアプリを悪用し、個人口座の売買を提案するなど、組織的な闇金融業者である可能性が高いと考えられる。

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実際に寄せられた日向の相談内容

当事務所には、「日向」あるいは「ナベ」を名乗る人物から借入を行ったという方のご相談が寄せられております。

ご相談者様の報告によれば、当該業者とのやり取りはLINEおよびSignalで行われていました。業者側は利用者に対し、スマートフォンに登録されている連絡先をすべてスクリーンショットで送るよう求めており、家族や知人の個人情報を広範に収集していた実態がうかがえます。

さらに、返済が困難になった利用者に対し、業者は「口座買い取りましょうか」と声をかけ、銀行口座の売却を勧めるやり取りが確認されています。以下は、そのやり取りの一部です。

銀行口座の売買は犯罪収益移転防止法に抵触する違法行為であり、口座を売った側も刑事罰の対象となるおそれがあります。返済に行き詰まった心理につけ込んで口座の売却を持ちかけるのは、闇金融業者に特有の手口のひとつです。

また、連絡先のスクリーンショットを収集する行為は、万が一返済が滞った場合に家族や職場へ連絡するための材料として悪用される危険性が指摘されています。

【追加通報】日向に関する追加の口座情報について

その後、当事務所には日向に関する追加のご相談が寄せられ、新たに別の振込先口座が利用されている実態が判明いたしました。これを踏まえ、ライタス綜合事務所では2026年5月19日付で、日向に関する追加情報を改めて金融庁ならびにIHC（インターネット・ホットラインセンター）へ情報提供いたしました。

報告実施日：令和8年5月19日
報告先：金融庁(金融サービス利用者相談室 ウェブサイト受付窓口)・IHC(参照番号1779167251-00227)

(2)被害状況
業者名：日向
担当：日向
運営会社名：不明
所在地：不明
古物商許可証：不明
TEL：不明
公式HP：不明

追加で判明した被害状況：当該業者は、当初の通報で確認されたauじぶん銀行 もり支店の口座とは別に、新たに以下の銀行口座を金銭の授受に利用していることが確認されている。

今回提出された資料の範囲では、貸付条件や契約内容の詳細、SNS等による具体的な勧誘経路、口座買取や闇バイト勧誘といった当初の通報で確認された手口に直接結びつく記載までは確認できなかった。一方で、当初の通報時とは異なる金融機関の口座が新たに振込先として指定されていることから、当該業者が資金移動のために複数の銀行口座を継続的に運用している実態がうかがえる。

以上の内容から、当該業者は、当初の通報時に判明していた口座に加え、さらに別の銀行口座も併用しながら金銭の授受を行っており、正規の貸金業者には見られない形態で貸付関連の行為を継続している可能性が高いと考えられる。

当初に通報した口座と合わせると、日向に関連して確認されている口座は以下のとおりとなります。

日向における今後の対応と注意喚起

日向に関する同様のトラブルは、当事務所に限らず各地の専門家にも相談が寄せられている可能性があります。

LINEやSignalを通じた貸付の話を持ちかけられた場合や、返済に窮して口座の売却を勧められた場合には、絶対に応じることなく、すぐに専門家へ相談されることを強くおすすめいたします。

当事務所では、引き続きこうした違法業者の実態を関係機関へ報告し、被害の未然防止と相談者様への支援に全力を注いでまいります。

日向に関して何かお気づきの点がございましたら、ライタス綜合事務所までご連絡いただければ幸いです。

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